۴ اسفند ۱۴۰۰، ۱۴:۱۶

با بخشنامه بانک مرکزی؛

دریافت کپی مدارک از سوی بانک‌ها ممنوع شد

دریافت کپی مدارک از سوی بانک‌ها ممنوع شد

بانک مرکزی با ابلاغ بخشنامه‌ای دریافت کپی مدارک از اشخاص هنگام ارائه خدمات بانکی را ممنوع کرد.

به گزارش خبرگزاری مهر، بانک مرکزی در بخشنامه‌ای به شبکه بانکی اعلام کرد: دریافت کپی مدارک از اشخاص در هنگام ارائه خدمات بانکی ممنوع است.

بر اساس این بخشنامه، بانک‌ها موظفند در ارائه خدمات پایه به اشخاص حقیقی ایرانی، ضمن تطبیق مشخصات هویتی با اصل مدارک، به دریافت کد رهگیری از سامانه استعلام هویتی سازمان ثبت احوال کشور و نگهداری آن در پرونده شناسایی اشخاص اکتفا کرده و بر همین اساس نیازی به دریافت کپی مدارک هویتی اشخاص فوق‌الذکر نیست.

پیرو بخشنامه شماره 275741‌‏/98 مورخ 16‌‏/08‌‏/1398 موضوع ابلاغ مصوبه هشتمین جلسه مورخ 10‌‏/06‌‏/1398 شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم، "کلیه اشخاص مشمول موضوع مواد (5) و (6) قانون اصلاح قانون مبارزه با پولشویی موظفند در شناسایی  اشخاص حقیقی، مشخصات هویتی اعلام شده از سوی شخص حقیقی را با اصل مدارک تطبیق داده و پس از احراز هویت و استعلام برخط از سازمان ثبت احوال کشور و دریافت کد رهگیری تایید کنند. بدیهی است نگهداری کد رهگیری معتبر در پرونده ارباب رجوع قابل استناد است."

همچنین بخشنامه شماره 123819‌‏/99 مورخ 25‌‏/04‌‏/1399 ناظر بر تاکید بر اجرای بخشنامه فوق‌الذکر و ارسال ابلاغیه نهاد ریاست جمهوری مبنی بر «پذیرش و جایگزینی استعلام الکترونیکی و حذف مستندات کاغذی معادل در افتتاح حساب، درخواست و دریافت تسهیلات، درخواست صدور و تحویل دسته‌چک»، به آگاهی می رساند باتوجه به گزارش‌های دریافتی، برخی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی کماکان بر خلاف مفاد بخشنامه‌های یاد شده، اقدام به دریافت کپی مدارک هویتی اشخاص حقیقی ایرانی می‌کنند.

از این رو ضمن تأکید مجدد بر لزوم اجرای ابلاغیه‌هایی که پیشتر به آنها اشاره شد و اعلام اینکه دریافت کد رهگیری از سامانه استعلام هویتی سازمان ثبت احوال کشور و نگهداری آن در پرونده شناسایی اشخاص حقیقی کفایت می‌کند، مقتضی است، مراتب به واحدهای ذیربط بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ و ‌بر حسن اجرای آن نظارت شود.‌‏

کد خبر 5431835

برچسب‌ها

نظر شما

شما در حال پاسخ به نظر «» هستید.
  • نظرات حاوی توهین و هرگونه نسبت ناروا به اشخاص حقیقی و حقوقی منتشر نمی‌شود.
  • نظراتی که غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط با خبر باشد منتشر نمی‌شود.
  • captcha

    نظرات

    • IR ۱۴:۳۱ - ۱۴۰۰/۱۲/۰۴
      0 0
      به جای این کارا وام به مردم بدید. توی تلویزیون وزیر اقتصاد میگه تا آخرین روز سال وام میدیم. اونوقت هیچ بانکی وام نمیده. کاراشون چرنده خدا لعنت کنه مسئولان و سیاست گذاران بانک ها رو
    • ایرانی IR ۱۴:۳۸ - ۱۴۰۰/۱۲/۰۴
      0 0
      از این چرت و پرت ها و فرمان های رنگ و وارنگ زیاد داده میشه ولی هیچکدومش اجرا نمیشه، فقط میگن که دل خودشون خوش باشه همش دورغه، من همسرم کارمند رسمی آموزش پرورش هست برای یک وام 40 میلیون تومانی دو بعد از اعتبار سنجی و .. هم خودش و هم یک ضامن معتبر دیگه با سفته باید ارایه بشه که گفتند که نمیگیرند
    • IR ۱۴:۴۸ - ۱۴۰۰/۱۲/۰۴
      0 0
      خدا خیرتون بوده! چقدر این سال ها جمع و جور کردن کاغذ ما رو اذیت کرد و وقت و انرژی ازمون گرفت
    • IR ۱۵:۳۲ - ۱۴۰۰/۱۲/۰۴
      0 0
      آی خدا بالاخره مافیای واردات کاغذ عقب نشینی کرد چند سال است اسکنر داریم چرا کپی می کنیم؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟
    • IR ۲۰:۲۰ - ۱۴۰۱/۰۶/۲۲
      0 0
      هنوز مدارک میگیرن وقتی مصوبه دولت اجرا نکنن میخوای از ما حساب ببرن